商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法

 商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法

第一章   總則

第一條  為加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)股東的合法利益，促進(jìn)商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條  本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行。法律法規(guī)對(duì)外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條  商業(yè)銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權(quán)責(zé)明確、公開透明原則。

第四條  投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有或累計(jì)增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。對(duì)通過境內(nèi)外證券市場(chǎng)擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復(fù)，有效期為六個(gè)月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第五條  商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄、納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。

第六條  商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。

第七條  商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使股東權(quán)利，履行法定義務(wù)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)事務(wù)的管理，完善公司治理結(jié)構(gòu)。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)商業(yè)銀行及其股東等單位和人員的相關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

第八條  商業(yè)銀行及其股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。

第九條  商業(yè)銀行、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行主要股東的管理。

商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行百分之五以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理決策以及銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

第二章   股東責(zé)任

第十條  商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定履行出資義務(wù)。

商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十一條  主要股東入股商業(yè)銀行時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，并就入股商業(yè)銀行的目的作出說明。

第十二條  商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)。

商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系。

第十三條  商業(yè)銀行股東轉(zhuǎn)讓所持有的商業(yè)銀行股權(quán)，應(yīng)當(dāng)告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。

第十四條  同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。

根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)持有商業(yè)銀行股權(quán)的投資主體、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的主體入股商業(yè)銀行，以及投資人經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并購重組高風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行，不受本條前款規(guī)定限制。

第十五條  同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例要求。

第十六條  商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人不得存在下列情形：

（一）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（二）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（三）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（四）對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；

（五）拒絕或阻礙銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)管；

（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（七）其他可能對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生不利影響的情形。

第十七條  商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。

經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。

第十八條  商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)董事會(huì)、高級(jí)管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會(huì)和高級(jí)管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權(quán)益。

第十九條  商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時(shí)向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本，并通過商業(yè)銀行每年向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告資本補(bǔ)充能力。

第二十條  商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防止風(fēng)險(xiǎn)在股東、商業(yè)銀行以及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。

第二十一條  商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)對(duì)其與商業(yè)銀行和其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間董事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員的交叉任職進(jìn)行有效管理，防范利益沖突。

第二十二條  商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與商業(yè)銀行進(jìn)行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。

第二十三條  商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益。

第二十四條  商業(yè)銀行發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大違法違規(guī)行為，被銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管等措施的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。

第二十五條  金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)不得超過該商業(yè)銀行股份總額的百分之五。

商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份。

第三章   商業(yè)銀行職責(zé)

第二十六條  商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)事務(wù)管理的最終責(zé)任。

商業(yè)銀行董事長(zhǎng)是處理商業(yè)銀行股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會(huì)秘書協(xié)助董事長(zhǎng)工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。

董事長(zhǎng)和董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、誠(chéng)信、勤勉地履行職責(zé)。履職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第二十七條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)和股權(quán)管理制度，做好股權(quán)信息登記、關(guān)聯(lián)交易管理和信息披露等工作。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與股東及投資者的溝通，并負(fù)責(zé)與股權(quán)事務(wù)相關(guān)的行政許可申請(qǐng)、股東信息和相關(guān)事項(xiàng)報(bào)告及資料報(bào)送等工作。

第二十八條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的權(quán)利義務(wù)等寫入公司章程，在公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本；

（三）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害商業(yè)銀行利益行為的股東，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止商業(yè)銀行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。

第二十九條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況，就股東對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的影響進(jìn)行判斷，依法及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告或披露相關(guān)信息。

第三十條  商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年對(duì)主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)將評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

第三十一條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立股權(quán)托管制度，將股權(quán)在符合要求的托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中托管。托管的具體要求由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三十二條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)聯(lián)方，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。

第三十三條  商業(yè)銀行對(duì)主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等單個(gè)主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之十。商業(yè)銀行對(duì)單個(gè)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的合計(jì)授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之十五。

前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。其中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則確認(rèn)最終債務(wù)人。

商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等為金融機(jī)構(gòu)的，商業(yè)銀行與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。

第三十四條  商業(yè)銀行與主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人發(fā)生自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)買賣或租賃；信貸資產(chǎn)買賣；抵債資產(chǎn)的接收和處置；信用增值、信用評(píng)估、資產(chǎn)評(píng)估、法律、信息、技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施等服務(wù)交易；委托或受托銷售以及其他交易的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，并按照商業(yè)原則進(jìn)行，不應(yīng)優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易條件，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染和利益輸送。

第三十五條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第四章   信息披露

第三十六條  商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報(bào)告以下信息：

（一）自身經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（二）入股商業(yè)銀行的資金來源；

（三）控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人及其變動(dòng)情況；

（四）所持商業(yè)銀行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；

（五）所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押；

（六）名稱變更；

（七）合并、分立；

（八）被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序；

（九）其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變化的情況。

第三十七條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過半年報(bào)或年報(bào)在官方網(wǎng)站等渠道真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露商業(yè)銀行股權(quán)信息，披露內(nèi)容包括：

（一）報(bào)告期末股票、股東總數(shù)及報(bào)告期間股票變動(dòng)情況；

（二）報(bào)告期末公司前十大股東持股情況；

（三）報(bào)告期末主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人情況；

（四）報(bào)告期內(nèi)與主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況；

（五）主要股東出質(zhì)銀行股權(quán)情況；

（六）股東提名董事、監(jiān)事情況；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

第三十八條  主要股東相關(guān)信息可能影響股東資質(zhì)條件發(fā)生重大變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生重大變化的，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露。

第三十九條  對(duì)于應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)但尚未獲得批準(zhǔn)的股權(quán)事項(xiàng)，商業(yè)銀行在信息披露時(shí)應(yīng)當(dāng)作出說明。

第五章   監(jiān)督管理

第四十條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行股東的穿透監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人的審查、識(shí)別和認(rèn)定。商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人，以銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定為準(zhǔn)。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施，了解商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人信息：

（一）要求股東逐層披露其股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人；

（二）要求股東報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表、公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)管理材料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告；

（三）要求股東及相關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出解釋說明；

（四）詢問股東及相關(guān)人員；

（五）實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營(yíng)情況；

（六）銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以采取的其他監(jiān)管措施。

對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

第四十一條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東權(quán)利和義務(wù)，以及股東應(yīng)當(dāng)遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管要求的內(nèi)容；有權(quán)要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并承諾承擔(dān)因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果。

第四十二條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)評(píng)估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以判斷其對(duì)商業(yè)銀行和銀行集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行的影響。

第四十三條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求商業(yè)銀行降低對(duì)一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人開展交易。

第四十四條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有權(quán)限制同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀行的數(shù)量、持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等。

第四十五條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立股東動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制，至少每年對(duì)商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件、執(zhí)行公司章程情況和承諾情況、行使股東權(quán)利和義務(wù)、落實(shí)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評(píng)估工作納入日常監(jiān)管，并視情形采取限期整改等監(jiān)管措施。

第四十六條  商業(yè)銀行主要股東為金融機(jī)構(gòu)的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與該金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立有效的信息交流和共享機(jī)制。

第四十七條  商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：

（一）未按要求及時(shí)申請(qǐng)審批或報(bào)告的；

（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（三）未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（六）未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的；

（七）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的；

（八）拒絕或阻礙監(jiān)管部門進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的；

（九）其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的。

第四十八條  商業(yè)銀行股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，可以責(zé)令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營(yíng)管理的相關(guān)權(quán)利，包括股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等：

（一）虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或者變相抽逃出資的；

（二）違規(guī)使用委托資金、債務(wù)資金或其他非自有資金投資入股的；

（三）違規(guī)進(jìn)行股權(quán)代持的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告的；

（五）拒絕向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提供文件材料或提供虛假文件材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料的；

（六）違反承諾或公司章程的；

（七）主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人不符合本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的；

（八）違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的；

（九）違規(guī)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押的；

（十）拒絕或阻礙銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的；

（十一）不配合銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置的；

（十二）其他濫用股東權(quán)利或不履行股東義務(wù)，損害商業(yè)銀行、存款人或其他股東利益的。

第四十九條  商業(yè)銀行未遵守本辦法規(guī)定進(jìn)行股權(quán)管理的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以調(diào)整該商業(yè)銀行公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí)。

商業(yè)銀行董事會(huì)成員在履職過程中未就股權(quán)管理方面的違法違規(guī)行為提出異議的，最近一次履職評(píng)價(jià)不得評(píng)為稱職。

第五十條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)建立商業(yè)銀行股權(quán)管理和股東行為不良記錄數(shù)據(jù)庫，通過全國(guó)信用信息共享平臺(tái)與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享信息。

對(duì)于存在違法違規(guī)行為且拒不改正的股東，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以單獨(dú)或會(huì)同相關(guān)部門和單位予以聯(lián)合懲戒，可通報(bào)、公開譴責(zé)、禁止其一定期限直至終身入股商業(yè)銀行。

第六章   法律責(zé)任

第五十一條  商業(yè)銀行未按要求對(duì)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行審查、審核或披露的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第五十二條  商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規(guī)定的情形之一，情節(jié)較為嚴(yán)重的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其董事和高管任職資格。

第五十三條  投資人未經(jīng)批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定，責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第五十四條  商業(yè)銀行股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等以隱瞞、欺騙等不正當(dāng)手段獲得批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)行政許可法》的規(guī)定，對(duì)相關(guān)行政許可予以撤銷。

第七章   附則

第五十五條  本辦法所稱“以上”均含本數(shù)，“以下”“不足”不含本數(shù)。

第五十六條  本辦法中下列用語的含義:

（一）控股股東，是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第二百一十六條規(guī)定，其出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

（二）實(shí)際控制人，是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第二百一十六條規(guī)定，雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

（三）關(guān)聯(lián)方，是指根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)關(guān)聯(lián)方披露》規(guī)定，一方控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但?guó)家控制的企業(yè)之間不僅因?yàn)橥車?guó)家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

（四）一致行動(dòng)，是指投資者通過協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴(kuò)大其所能夠支配的一個(gè)公司股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實(shí)。達(dá)成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者，為一致行動(dòng)人。

（五）最終受益人，是指實(shí)際享有商業(yè)銀行股權(quán)收益的人。

第五十七條  在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)，參照適用本辦法，銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第五十八條  本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十九條  本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前，銀監(jiān)會(huì)有關(guān)商業(yè)銀行股權(quán)管理的規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。